概述

隨著我國金融產(chǎn)業(yè)快速穩(wěn)健的發(fā)展，信托行業(yè)正進(jìn)入健康高速的發(fā)展時(shí)期，信托公司的發(fā)展已成功邁上了新臺(tái)階。信托業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新、營銷手段的多元化、風(fēng)險(xiǎn)的有效管控、客戶服務(wù)水平的提高以及財(cái)務(wù)體系的特殊性和復(fù)雜性等多方面因素，要求信托公司必須構(gòu)建高效統(tǒng)一的管理運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)控制IT平臺(tái)，從而優(yōu)化并整合業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程化處理業(yè)務(wù)，提高客戶的理財(cái)服務(wù)質(zhì)量，提高資產(chǎn)運(yùn)用效率和保障，實(shí)現(xiàn)全公司的業(yè)務(wù)信息共享，為信托公司領(lǐng)導(dǎo)提供全面的決策信息，提升信托公司的核心競爭力。

軟通動(dòng)力信托行業(yè)解決方案專注于為信托公司提供項(xiàng)目管理、客戶服務(wù)管理、信托賬戶管理、資產(chǎn)運(yùn)用管理、核算估值、風(fēng)險(xiǎn)管控等全方位的信息化管理整體解決方案。為信托公司搭建核心運(yùn)營平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)覆蓋信托公司未來全業(yè)務(wù)領(lǐng)域的信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)鏈，各類交易及外圍系統(tǒng)可隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新不斷掛接在核心平臺(tái)之上，這樣不僅可以保證總體結(jié)構(gòu)穩(wěn)固并支持?jǐn)U展，而且可以滿足適應(yīng)信托行業(yè)未來若干年業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)品創(chuàng)新的需要。

核心優(yōu)勢

產(chǎn)品+服務(wù)模式，提供全生命周期全價(jià)值鏈解決方案服務(wù)

不僅可為信托行業(yè)客戶提供純產(chǎn)品交付，同時(shí)可根據(jù)客戶需要提供產(chǎn)品的高度定制化開發(fā)服務(wù)，真正做到為客戶提供全生命周期全價(jià)值鏈解決方案服務(wù)；

前中后臺(tái)一體化的整體解決方案

前中后臺(tái)一體化的整體解決方案，完成數(shù)據(jù)的集中管理，打通信息流，方便客戶及時(shí)準(zhǔn)確地了解投資運(yùn)作情況；

行業(yè)前瞻性

信托行業(yè)具有發(fā)展速度快、靈活多變等特點(diǎn)，軟通動(dòng)力信托行業(yè)解決方案能夠急速響應(yīng)信托客戶的多種需求，具備行業(yè)前瞻性，以客戶需求為中心，應(yīng)需而變。

方案特點(diǎn)

產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)以客戶為核心、項(xiàng)目管理為主線、資產(chǎn)來源與資產(chǎn)運(yùn)用多分支的管理模式，搭建企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營平臺(tái)，有效實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)整合；

前中后臺(tái)一體化的整體解決方案，完成數(shù)據(jù)的集中管理，方便客戶及時(shí)準(zhǔn)確地了解投資運(yùn)作情況；

證券類、債權(quán)融資類、股權(quán)投行類、事務(wù)性信托類四條主要資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)線及業(yè)務(wù)定制功能，充分滿足信托公司未來業(yè)務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展需要；

實(shí)現(xiàn)各部門業(yè)務(wù)流程化處理，實(shí)現(xiàn)全公司信息共享，提高業(yè)務(wù)規(guī)范性，提高工作效率，降低出錯(cuò)概率；

提供全面的客戶管理、客戶服務(wù)與客戶分析平臺(tái)，全面提高理財(cái)銷售服務(wù)能力和財(cái)富管理能力；

完全符合信托會(huì)計(jì)核算辦法的財(cái)務(wù)核算體系，支持新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及金融工具的復(fù)雜核算處理；

實(shí)現(xiàn)整個(gè)信托公司的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的管控，從而有效揭示和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；

強(qiáng)大靈活的自定義報(bào)表工具能出具信托公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、1104、EAST及各類監(jiān)管報(bào)表，充分滿足各個(gè)層面經(jīng)營、管理的需要。

客戶收益

提升業(yè)務(wù)水平，提高業(yè)務(wù)處理效率；

優(yōu)化經(jīng)營效率，面向服務(wù)、集中管理，降低系統(tǒng)維護(hù)成本；

提升管理控制能力；

提高客戶服務(wù)質(zhì)量；

提高資源優(yōu)化能力，提升信息收集、處理標(biāo)準(zhǔn)化能力；

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的自動(dòng)抓取和生成，大大降低手工錄入和填寫的工作量和差錯(cuò)率。

產(chǎn)品架構(gòu)

借鑒國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)先進(jìn)的業(yè)務(wù)管理理念和業(yè)務(wù)模式，在多家大型信托公司業(yè)務(wù)管理項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出了信托公司信息管理解決方案。

信托公司核心運(yùn)用平臺(tái)，由客戶信息管理（CRM）、信托賬戶管理（TA）、項(xiàng)目資產(chǎn)運(yùn)用與管理、財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)核算處理四個(gè)部分構(gòu)建核心基礎(chǔ)；在四個(gè)基礎(chǔ)模塊上實(shí)現(xiàn)覆蓋信托公司全業(yè)務(wù)領(lǐng)域的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)鏈，各類交易及外圍系統(tǒng)，如證券交易系統(tǒng)，可隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新不斷掛接在核心平臺(tái)上，保證總體結(jié)構(gòu)穩(wěn)固，支持?jǐn)U展，適應(yīng)信托行業(yè)未來的業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新需要。

主要功能模塊介紹

1. 客戶信息管理系統(tǒng)

管理客戶信息，響應(yīng)客戶服務(wù)請(qǐng)求，提供信息披露、客戶分析、客戶個(gè)性化服務(wù)等功能；提供理財(cái)需求端客戶、合作伙伴客戶、資產(chǎn)運(yùn)用端客戶三類客戶的集中管理。

2．客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）

集客戶經(jīng)理日常工作管理、客戶關(guān)系信息管理、公司活動(dòng)管理、銷售過程管理、績效管理、產(chǎn)品管理為一體，提供客戶分析、活動(dòng)分析、銷售過程分析等功能。

3．理財(cái)柜臺(tái)系統(tǒng)

提供柜臺(tái)理財(cái)預(yù)約、認(rèn)購、申購、贖回、清算等功能，提供集中客戶服務(wù)功能，支持短信、Email、網(wǎng)站、呼叫中心（Call Center）的集成服務(wù)。

4．信托帳戶管理系統(tǒng)（TA）

管理登記客戶信托資產(chǎn)信息和份額信息，提供客戶受益分配功能，提供客戶信托資產(chǎn)帳戶的管理、交易、過戶功能，提供信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)功能，支持開放式信托、結(jié)構(gòu)化信托、資產(chǎn)支持證券信托、年金等業(yè)務(wù)。

5．項(xiàng)目管理系統(tǒng)

支持信托公司經(jīng)營各種業(yè)務(wù)和項(xiàng)目的全周期信息管理，提供業(yè)務(wù)OA功能、授權(quán)管理、審批管理、業(yè)務(wù)受理與調(diào)查、業(yè)務(wù)核算報(bào)表等功能，與業(yè)務(wù)運(yùn)用管理系統(tǒng)合并支持信托公司業(yè)務(wù)開展。

6. 資產(chǎn)運(yùn)用管理系統(tǒng)

資產(chǎn)運(yùn)用管理系統(tǒng)由不同的業(yè)務(wù)支持模塊組成，包括：證券類信托業(yè)務(wù)模塊、債權(quán)融資類信托業(yè)務(wù)模塊、股權(quán)投行類信托業(yè)務(wù)模塊、事務(wù)性信托業(yè)務(wù)模塊等，提供項(xiàng)目的檔案管理功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以及各類資產(chǎn)運(yùn)用的臺(tái)帳管理。支持第三方軟件系統(tǒng)接入和擴(kuò)展。

7．財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)

信托財(cái)產(chǎn)會(huì)計(jì)核算，固有財(cái)產(chǎn)會(huì)計(jì)核算，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)的報(bào)表等功能。專門針對(duì)信托行業(yè)多帳套設(shè)計(jì)，可靈活處理各種業(yè)務(wù)的跨帳套操作及各種查詢統(tǒng)計(jì)功能的跨帳套操作。

8．風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)

嚴(yán)格的審批流與權(quán)限管理貫穿于整個(gè)系統(tǒng)。用戶可根據(jù)實(shí)際需求，建立操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的數(shù)據(jù)模型，定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、預(yù)警級(jí)別指標(biāo)、指標(biāo)數(shù)據(jù)抽取途徑等信息，最終形成完善有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及合規(guī)控制。

9．信托反洗錢系統(tǒng)

針對(duì)可疑交易（行為）的申報(bào)工作進(jìn)行全過程的管理，為金融行業(yè)客戶的可疑交易（行為）申報(bào)工作提供的強(qiáng)有力的信息技術(shù)支持。

10．報(bào)表查詢系統(tǒng)

軟通動(dòng)力報(bào)表查詢系統(tǒng)是一套成熟的報(bào)表工具，包括取數(shù)公式定義、報(bào)表模板定義、統(tǒng)計(jì)查詢定義等，完全類Excel操作模式，支持用戶自定義，最大程度滿足客戶各類業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表的靈活定制需要。

11． 監(jiān)管配套產(chǎn)品

通過自動(dòng)抽取業(yè)務(wù)系統(tǒng)中已有信息并配合人工補(bǔ)錄，完成各類監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作。

（1）人行理財(cái)與資金報(bào)送系統(tǒng)

（2）EAST系統(tǒng)

（3）1104報(bào)表

12． 第三方接口

包括銀行代銷接口、交易\估值系統(tǒng)接口及其他系統(tǒng)接口。